Известия: банки обязали проверять паспорта клиентов в ФМС при всех операциях

ЦБ РФ указал кредитным учреждениям России на необходимость проведения тщательной проверки действительности удостоверений личности клиентов при проведении ими любых операций в банках РФ, пишет газета "Известия" 1 апреля 2014г. В случае несоблюдения указанных рекомендаций, регулятор оставляет за собой право на введение штрафных санкций для финансового института вплоть до лишения лицензии на проведение деятельности.

Для открытия счета или вклада, получения кредита, а также для обмена денежных средств или проведения переводов на сумму свыше 15 тыс руб необходимо предъявить документ, удостоверяющий личность, который банковский работник в обязательном порядке будет проверять по информационному сервису ФМС. В случае предъявления иностранного паспорта, законность документа подтверждает нотариальный перевод.

Согласно сведениям "Известий", поголовная проверка легитимности паспортов – первый этап разработки унифицированного информационного канала между кредитными учреждениями и ФМС России. На текущий момент сайт ФМС не всегда выдерживает пиковые нагрузки, однако, замруководителя "Росфинмониторинга" Павел Ливадный призывает банки использовать всевозможные источники проверки достоверности предъявляемых документов во избежание выдачи кредита по поддельным паспортам умерших людей или с переклеенной фотографией.