si8452
18-04-2014, 17:01

Государственная дума запретила анонимные денежные переводы

Государственная дума запретила анонимные денежные переводы
Государственная дума существенно ужесточила правила электронных денежных переводов. Теперь полностью запрещены анонимные переводы между гражданами. В то же время, процедура идентификации личности значительно упрощена.
Нижняя палата российского парламента во втором чтении приняла законопроект, вводящий запрет на анонимные электронные денежные переводы между физическими лицами. Однако чтобы гражданам было проще перейти на новую систему, парламентарии предусмотрели специальную упрощенную процедуру идентификации личности. Теперь клиент финансовой организации сможет подтвердить свою личность удаленно. Таким образом, электронные денежные переводы в стране приводятся в соответствие с нормами закона о финансировании терроризма и легализации средств, полученных незаконным путем.

Что касается удаленной идентификации, то теперь будет возможно предоставить основные сведения по телефону или через всемирную сеть, включая паспортные данные, номер обязательного пенсионного страхования и мобильного телефона. Также сохраняется возможность воспользоваться цифровой подписью. После этого оператор электронных платежей должен самостоятельно провести проверку по базам данных госорганов, чтобы удостовериться в правильности предоставленных сведений. Что касается самих баз данных, то свободный и бесплатный доступ к ним для операторов должен быть обеспечен до октября текущего года.

Однако, далеко не всегда можно будет пройти удаленную идентификацию. Так, воспользоваться услугой можно будет в сферах, которые в обязательном порядке не контролируются государством, при отсутствии подозрений в том, что использование электронных переводов сопряжено с легализацией преступных доходов, а также финансирования экстремистской деятельности. Также сделки должны не вызывать подозрений своей запутанностью или отсутствием явного смысла. Необходимо отметить, что, учитывая обтекаемость формулировки, под эту норму может быть подведен широкий круг операций.

Если идентификация личности выполнена не будет, то максимальная разовая сумма перевода сможет составить только 15 тыс руб, но не более 40 тыс в месяц. При установленной личности эти суммы составят соответственно 60 и 200 тыс руб. А кроме того анонимные переводы между физическими лицами будут запрещены полностью. Также под запретом окажутся переводы граждан в адрес некоммерческих организаций, хотя исключение сделано для благотворительных фондов и религиозных структур. Полностью запрещены и переводы иностранным юридическим лицам. Если же адресатом выступает российская компания, то установление личности не нужно. Без идентификации нельзя будет перевести деньги с электронного счета на счет в банке, включая банковскую карту.

Необходимо отметить, что депутатами принят еще далеко не самый жесткий вариант законопроекта. В ходе обсуждения поступали предложения ограничить сумму платежа 1 тыс руб., а по предоплатным банковским картам – 3 тыс. А общая сумма месячных платежей снижалась с 40 до 15 тыс руб. Именно такие нормы содержались в документе после прохождения первого чтения, однако во втором чтении суммы платежей были существенно увеличены.

Подписывайтесь:




Добавить комментарий