Многие банки РФ продолжат обслуживать клиентов из США, несмотря на режим FATCA

Представители крупнейших российских банков прокомментировали свои намерения о сотрудничестве с американскими клиентами в связи с необходимостью присоединения к режиму FATCA. Так, МДМ Банк и Абсолют Банк сообщили ИТАР-ТАСС, что продолжат работать с резидентами США. Citibank не будет их обслуживать, если они предоставят не всю запрашиваемую информацию. А банк Home Credit более тщательно подойдет к идентификации среди клиентов американцев, станет требовать от них доказательства соблюдения налоговых законов США, затем только решит, сотрудничать или нет. Некоторые банки РФ подтвердили, что согласились работать в режиме FATCA, но еще не определились, как им быть с клиентами-американцами.

Ранее сообщалось, что банковская группа ВТБ решила не обслуживать ни частных лиц из США, ни организации. В настоящее время у группы имеется около 2 тыс американских клиентов. В ВТБ побоялись, что выполнение закона FATCA может повлечь за собой правовые проблемы в России. А поскольку рынок своей страны для группы основной, то она предпочла не рисковать.

Согласно FATCA, т.е. закону о соблюдении налоговых требований по зарубежным счетам, вступающему в силу с 1 июля, банки всех государств должны информировать власти США о клиентах из этой страны. Если они не заключили соответствующий договор, то американской стороной на них будут налагаться штрафы. Переговоры по FATCA между РФ и США прекратились после применения к России западных санкций в связи с присоединением ей Крыма. Минфин РФ, озаботившись тем, что банки страны могут пострадать из-за штрафов, предложил законопроект, согласно которому они могли бы предоставлять сведения об американских клиентах напрямик налоговой службе США.