Доцент Асяева: внесение порядка миллиона рублей на счет привлечет внимание банка

По мнению доцента Эльмиры Асяевой, если на банковский счет вносить деньги постепенно, это не вызовет подозрений со стороны финансовых учреждений. В разговоре с агентством «Прайм» она отметила, что суммы в диапазоне 600-700 тысяч рублей можно вносить поэтапно без особых проблем. Однако, если речь идет о единовременном внесении суммы, превышающей миллион рублей, это может привлечь внимание банка, особенно если у клиента нет официальных подтверждений доходов.

Асяева подчеркнула, что в таких случаях у банка могут возникнуть вопросы о происхождении средств, но это не должно вызывать паники. Она рекомендовала заранее подготовить документы, подтверждающие источник средств, например, справку о продаже имущества, и иметь письменное объяснение для банка.

Также стоит отметить, что, согласно информации аналитика финансового маркетплейса Банки.ру Эрянии Бочкиной, в последнее время участились случаи блокировки счетов россиян при переводах между собственными счетами. Это связано с ужесточением мер по борьбе с отмыванием денег и автоматизацией контроля за финансовыми операциями. Бочкина сообщила, что такие блокировки происходят особенно часто при крупных переводах или если операции выполняются слишком регулярно.

Источник: www.gazeta.ru